[시사뉴스피플=박상목기자] IFA 장우경 FA는 2017년도 11월, 23살 젊은 나이에 보험사에 입사를 하게 되었다. 보험영업이 어려운 일이 라는 것을 알고 있지만 그에게는 절박한 현실이 있었다. 그의 어머니가 예전부터 불치병으로 고생하고 있었고 미국에서만 치료가 가능하다는 것을 알았기 때문이다. 장우경 FA는 당시 학생 이였고 집안 형편도 어려워 엄청난 치료비를 마련 할 방법도 없었다. 그는 어머니 치료를 위해 “과연 내가 돈을 많이 벌 수 있는 직업이 무엇이 있을까” 라는 고민 끝에 문득 돈을 벌기로 결심하고 시간이 날 때 마다 금융과 돈에 관련된 서적을 탐독하였다. 이와 관련 군 복무가 끝날 때까지 투자, 경제 관련 서적을 밤새 읽었고,  군 제대 후 부터는 공장에 취업을 해서 하루 14시간을 일하고 하루에 4시간씩 자면서 금융 관련 자격증도 여러 가지 취득했다. 그러다가 우연히 보험일을 하는 지인을 만나게 되었고, 어머니의 수술비를 하루라도 빨리 마련해 보자는 제안을 받고 재무설계사가 되기로 결심했다.

고객 니즈에 맞는 맞춤형 자산관리
장우경 FA는 “최근 보험업계 대부분 FA들이 보장성 보험에 세일즈 포인트를 두고 있는데,요즘 고객들은 보장성 보험뿐만 아니라, 전체적인 자산배분과 관리를 원하고 있는 상황이다” 라고 말했다. 그런 부분에 있어서 고객들에게 더 전문적인 금융정보를 전달해주고 관리를 해주기 위해서는 FA 스스로가 더 열심히 공부를 해야 한다고 말한다. 장우경 FA는 입사 전에 금융자격증을 많이 취득하고 철저한 준비를 해왔기 때문에 전반적인 투자, 경제, 금융관련 지식을 고객들에게 정확하게 전달 해주었다. 특히 그는 낮은 금리에도 불구하고 적금만을 고집하는 고객에게 현재 증시상황과 경제 트랜드에 맞는 투자 방법 등을 전달 할 수 있는 능력을 키우는데 초점을 맞추고 있다. 또한 FA 개개인의 커리어와 스펙을 쌓을 수 있게 자격증 취득과 활용방법을 중점적으로 ‘티칭’ 하는 역할도 하고 있다.

성공의 원동력은 성실함에 달려있다
그는 단 하루도 낭비하지 않으려는 마음가짐으로 임하고 있다고 강조했다. 항상 그는 어머니의 고액 수술비를 마련하기 위해 최선을 다해야 한다는 각오이다. “주어진 일을 미루지 않고 열심히 함으로써 수입도 늘어날 것이며, 아울러 어머니의 병환도 치료 할 수 있다”는 각오로 최선을 다하고 있다. 또한 늦잠을 잔다는 것은 그에게 사치라고 잘라 말했다. “일을 함에 있어서 가장 중요하다고 생각하는 것은 앞만 보고 달려가야 하는 이유와 정말 열심히 한다는 말을 들을 정도의 노력이 있어야 한다”고 생각하고 있다. 장우경 FA는 기억에 남는 일화를 소개했다. 같은 군복무 동기가, 재무설계 일에 관심을 갖게 되어 현재는 FA로서 함께 일을 하고 있다는 것이다. 이후 동일한 목표를 가지고 같은 상황에서 공부를 시작한 그 친구가 지금은 금융과 투자에 대한 공부를 하며 자격증을 많이 취득하는 모습을 보고 마음 뿌듯함을 느낀다고 전했다.

고객을 위한 금융지식 전달에 최선을 다 할것

“대부분의 사람들은 금융에 대해서 잘 알지 못하고 그저 돈을 벌고 싶을 뿐 어떻게 모으고 관리해야 하는지 보다는 그냥 일을 해서 모아야 겠다는 생각들이 대부분입니다”라며“그런 사람들에게 제일 먼저 돈에 대한 개념, 우리나라 경제의 현 상황, 적금, 대출 등의 기본적인 금융지식을 전달 한 후 월급 수준과 그 고객의 소비습관 등을 감안해서 미래의 저축 방향과 투자 성향을 파악한 뒤 적금보다는 좀 더 수익률을  올릴 수 있고 리스크를 줄이면서 투자에 대한 방법을 제시합니다” 라고 강조한다. 또한 적금보다는 현존하는 투자 방법인 주식, 펀드 위주의 해외투자도 함께 제시 한다고 전한다. 아울러 “투자에 있어서 리스크는 고객 본인이 얼마나 돈에 대해서 관심이 있는지와 수익에 대해 알고 싶어 하는 마음이 있어야 줄일 수 있다”며 “그 부분에 있어서 고객들도 쉽게 공부할 수 있는 책을 선물하기도 하며 네이버밴드를 운용하면서 금융 지식에 많이 노출 될 수 있도록 도와주고 있다” 고 한다. 장우경 FA의 최종 목표는 그가 관리하는 고객들이 힘들게 번 돈을 낭비하지 않고  관심을 가지고 투자 했을 때 거기에 대한 보답을 정말 제대로 잘 받을 수 있게 도와주는 것이다. 목표를 이루기 위해 금융에 대해서 많이 알아야 하며 고객들과 함께 지식을 많이 쌓아가야 한다고 생각하고 있다. 끝으로 그는 “돈을 벌고 싶으면 금융정보를 제대로 알고 활용 할 줄 알아야 한다는 마인드를 고객들과 함께 공유하고 싶다”는 바램을 전했다

프로필
보유자격증: 전산회,계전산회계운용사,기업회계,회계관리,FAT(회계실무),증권투자권유대행인,펀드투자권유대행인
수상: ING 생명~17년 11~12월 지점 MVP, 18년 1~6월,9월 지점 MVP, ROOKIE TOP 10 전사 1등
신입 건수 1등 CMIP 1등, NEW STAR FC 조기달성, PRIMIUM FC 조기달성
SUMMER CONTEST 달성, CONVENTION 달성, MDRT 조기달성
iFA ~   2018년 12월 건수 MVP  CMIP MVP  ISC MVP, 2019년 1월 CMIP MVP, ISC MVP, 본사 사내교수 임명